Legal Entity Identifier (LEI), tuntud ka kui LEI-kood, on püsiv 20-kohaline tähtnumbriline kood, mis näitab järelevalveasutustele, pankadele ja äripartneritele üle maailma üheselt, milline juriidiline isik ettevõtte taga seisab.2008. aasta finantskriisi järel tekkinud LEI-koodi nimetatakse tänapäeval ”finantsturgude passiks”: üks tunnus, mis võimaldab tehingute aruandlust, kiirendab kliendisuhte alustamist ja tagab ülemaailmse läbipaistvuse.
Kui Lehman Brothers kokku varises, esitasid järelevalveasutused üle maailma lihtsa küsimuse: kes on riskile avatud ja millises ulatuses?
Vastus paljastas lapiteki kohalikest registrinumbritest, mida ei olnud võimalik omavahel kokku viia. Ülemaailmset tunnust ei olnud olemas.
2010. aasta G20 tippkohtumisel Soulis otsustasid riigipead luua igale finantsturgudel tegutsevale juriidilisele isikule ülemaailmse visiitkaardi. Financial Stability Board (FSB) muutis selle poliitilise lubaduse tehniliseks raamistikuks.
2014. aastal avas Global Legal Entity Identifier Foundation (GLEIF) oma kontori Baselis ja hakkas akrediteerima kohalikke tegevusüksusi (LOU-sid). Samal aastal väljastati esimesed LEI-koodid. Alates 2016. aastast muutis ESMA LEI-koodi kasutamise kohustuslikuks raames MiFID II.
Nullist 2,4 miljoni aktiivse koodini vaid kümne aastaga: LEI-numret on tänaseks püsiv osa tuletisinstrumentide ja võlakirjade kauplemisest ning fondide aruandlusest, üha enam ka valdkonnas kaubandusfinantseerimises samt ESG-aruandluses.
* LEI-numret i sig ändras aldrig – även om namn eller adress justeras. Ändringar lagras endast i referensdata, inte i ID:t.
| Kasutusjuht | Konkreetne kasu |
|---|---|
| Regulatiivne aruandlus | Väldib ARM-i, TR-i ja CCP tagasilükkamisi |
| Panga KYC-protsess | Lühendab protsessi kuni 30%, sest pangad pärivad GLEIFi andmed automaatselt |
| Piiriülesed maksed | Pettusevastased süsteemid võrdlevad LEI-d sanktsiooninimekirjadega |
| Tarneahela kontroll | Ülemaailmne tunnus lihtsustab rahvusvaheliste tarnijate kontrollimist |
| Audit ja kinnitusteenused | Audiitorid aktsepteerivad LEI-sertifikaati mitme registriväljavõtte asemel |
| Toiming | Käik | Kestus | Hind |
|---|---|---|---|
| Registreerimine | 2-minutiline vorm → Äriregistri automaatne täitmine → Valideerimine | Sama päev (ekspress) | 59 € + käibemaks |
| Pikendamine | Ettevõtte tegevuse kinnitamine → Staatus jääb „väljastatud“ | Sama päev | 59 € + käibemaks |
| Uuendamine | Nime, aadressi või emaettevõtte muutus → Tõendi üleslaadimine | < 24 h | 0€ |
| Ülekandmine | Vahetus soodsama teenusepakkuja vastu, kood ei muutu | Sama päev | 0 € |
💡 Tips: Pikendada saab kuni 60 päeva enne kehtivuse lõppu, järgmine kehtivuskuupäev nihkub terve aasta võrra edasi.
Müüt 1
„LEI on lihtsalt äriregistri number.“
Tegelikkus:
Äriregistri tunnused kehtivad ainult riigisiseselt, LEI on ülemaailmne ja sisaldab hierarhilisi andmeid.
Müüt 2
„LEI-koodi vajavad ainult pangad.“
Tegelikkus:
Kohustus laieneb ka fondidele, tuletisinstrumentidega tegelevatele ettevõtetele ja omavalitsustele.
Müüt 3
„Pikendamine on vabatahtlik.“
Tegelikkus:
Aegunud LEI märgitakse GLEIFis punaseks ja tehingud võivad blokeeruda.
Müüt 4
„Teenusepakkuja vahetamisel kood muutub.“
Tegelikkus:
Kood jääb samaks, vahetub üksnes haldusagent.
Müüt 5
„LEI avaldab konfidentsiaalseid andmeid.“
Tegelikkus:
Sisaldab ainult avalikke ettevõtteandmeid, isikuandmeid mitte.
Müüt 6
„LEI-tasud teenivad erakasumit.“
Tegelikkus:
Osa läheb kindla tasuna GLEIFile süsteemi rahastamiseks.
Ei. See on nõutav ainult aruandluskohustusega tehingute puhul MiFIRi ja EMIRi alusel.
59 € + käibemaks esimesel aastal, mitmeaastased paketid alates 45 €/aastas (sisaldab 13 € GLEIFi tasu).
Staatuseks saab „aegunud“ ning MiFID II, EMIRi ja SFTRi aruanded lükatakse tõenäoliselt tagasi.
Jah, tasuta ja koodi muutmata.
Registreerimisagendid küsivad tõendeid, GLEIF teeb iga-aastaseid kvaliteedikontrolle.
Üldjuhul ei. Ainult juhul, kui tegevus toimub juriidilise isiku vormis (näiteks OÜ või AS).
